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旅行好きの方に人気の退職金の海外運用 - 2012.05.04 Fri

海外旅行が大好きという方は数多いと思いますが、やはり仕事をしていると、金銭的には余裕があってもなかなか希望どおりに旅行に行くのは難しいでしょう。

そこで退職後、特に60代から70代前半の体が元気なうちに、海外旅行を堪能するという人は少なくありません。そして、こうした方々にとって、退職金の海外運用は非常に高い人気を集めています。

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例えば、退職金3000万円のうち、2000万円を海外投資に回すとします。海外投資は、当然ドル建て、ユーロ建てなどで行いますので、配当などの収益も当然ドルやユーロで支払われます。

2000万円をドルに換算すると、およそ25万ドルになります。ここでもし、1年あたり8%程度の収益が出たとしましょう。すると1年間で25万ドル×8%=2万ドルの収益が得られることになります。

これを円に戻してしまうと160万円となりますが、これは円高になると当然目減りすることになります(これ以上の円高はあまり考えにくいことですが…)。

しかし、海外旅行に頻繁に行く方であれば、この心配はありません。すべてドルのまま使ってしまえばよいのです。海外旅行の経験が多い方ならピンと来ると思いますが、2万ドルというと「お小遣い」としてはなかなか使い手があります。

なんだか非常にうまい話に見えますが、実際、こうした「スマート」な海外投資を実行している方は数多くいらっしゃいます。とりわけ今のような円高局面は大きなチャンスといえるでしょう。

退職金の全部または一部が余裕資金、という方は、ぜひ一度ご相談ください。


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